新華財(cái)經(jīng)廣州11月27日電（可達(dá)）由中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社主辦，中共廣州市委金融委員會(huì)辦公室、新華社廣東分社支持的“2025廣州投資顧問(wèn)大會(huì)暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展會(huì)議”，于11月26日-27日在廣州南沙隆重舉行。在27日的“顧問(wèn)服務(wù)實(shí)踐與人才培養(yǎng)協(xié)同——以職業(yè)要求為導(dǎo)向的投顧能力建設(shè)路徑”平行會(huì)場(chǎng)，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)黨委常委、副校長(zhǎng)王擎發(fā)表題為“高校助力投資顧問(wèn)人才培養(yǎng)的西財(cái)探索”的主題演講。他表示，投資顧問(wèn)行業(yè)正處于蓬勃興起的階段，成都作為西部金融中心在投資顧問(wèn)行業(yè)發(fā)展方面獲得了相關(guān)政策支持。西南財(cái)經(jīng)大學(xué)植根于成都，肩負(fù)著助力行業(yè)發(fā)展的責(zé)任與使命。
王擎認(rèn)為，高校在投顧人才培養(yǎng)方面，具有天然的產(chǎn)教融合優(yōu)勢(shì)。只有與業(yè)界深度協(xié)同，才能培養(yǎng)出符合行業(yè)需求的專(zhuān)業(yè)人才。投資顧問(wèn)人才培養(yǎng)的核心在兩個(gè)維度：一是扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備，需涵蓋資產(chǎn)組合理論、行為金融學(xué)、心理學(xué)等多領(lǐng)域知識(shí)，精準(zhǔn)把握投資標(biāo)的特性；二是精準(zhǔn)的客戶(hù)需求洞察，要結(jié)合客戶(hù)特征與需求制定資產(chǎn)配置方案，因此捕捉投資者行為特征至關(guān)重要。同時(shí)，行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)也不容忽視，以AI技術(shù)為代表的科技賦能正推動(dòng)行業(yè)實(shí)現(xiàn)快速升級(jí)。
王擎表示，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)作為建國(guó)后國(guó)家布局的四所財(cái)經(jīng)院校之一，曾隸屬于中國(guó)人民銀行，擁有深厚的金融行業(yè)積淀。在投顧人才培養(yǎng)的核心支撐方面，學(xué)校具備三大優(yōu)勢(shì)：
一是家庭金融研究基礎(chǔ)扎實(shí)。學(xué)校中國(guó)家庭金融與調(diào)查研究中心成立于2010年，學(xué)校為其投入超過(guò)2億元資金，積累了豐富的中國(guó)家庭金融微觀(guān)數(shù)據(jù)。目前，中心累計(jì)登記研究人員超8萬(wàn)名，登記研究機(jī)構(gòu)達(dá)5000家，產(chǎn)出了大量高質(zhì)量研究成果。26日上午發(fā)布的《基金投顧客戶(hù)投資行為洞察報(bào)告》，便是中心的最新研究成果之一，為投顧行業(yè)精準(zhǔn)把握客戶(hù)需求提供了重要支撐。
二是行為分析平臺(tái)資源雄厚。學(xué)校擁有教育部文科實(shí)驗(yàn)室——金融安全行為大數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室、教育部智能工程研究中心，近期還成立了認(rèn)知科學(xué)與行為經(jīng)濟(jì)實(shí)驗(yàn)中心，并獲得“兩新”項(xiàng)目支持，配備了腦電、眼動(dòng)等先進(jìn)設(shè)備，在投資者行為特征研究方面具備獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。
三是研究成果與行業(yè)需求高度契合。學(xué)校在家庭資產(chǎn)配置、財(cái)富管理、私人財(cái)富管理等領(lǐng)域形成了系列研究成果，包括《財(cái)富管理通論》《私人財(cái)富管理》以及中國(guó)家庭金融研究報(bào)告、家庭金融指數(shù)報(bào)告等，部分成果已應(yīng)用于課堂教學(xué)。同時(shí)，學(xué)校已開(kāi)展前期人才培養(yǎng)實(shí)踐，如與CFA協(xié)會(huì)合作開(kāi)設(shè)金融理財(cái)試驗(yàn)班、與建設(shè)銀行合作開(kāi)設(shè)大數(shù)據(jù)與財(cái)富管理實(shí)驗(yàn)班等，為投顧人才培養(yǎng)奠定了基礎(chǔ)。
在學(xué)術(shù)研究與業(yè)界協(xié)同方面，學(xué)校除發(fā)表大量學(xué)術(shù)論文外，還積極開(kāi)展產(chǎn)學(xué)研合作：與京東投資合作研究院聯(lián)合開(kāi)展智能大語(yǔ)言模型、量子計(jì)算等前沿研究；為眾安銀行開(kāi)發(fā)落地智能風(fēng)控系統(tǒng)并獲得相關(guān)專(zhuān)利；在智能投顧、投資人分析及風(fēng)控算法研發(fā)等領(lǐng)域開(kāi)展實(shí)踐探索，部分成果已實(shí)現(xiàn)實(shí)際應(yīng)用。此外，學(xué)校還參與了多項(xiàng)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)制定，積累了豐富的產(chǎn)教融合經(jīng)驗(yàn)。
編輯：羅浩
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